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【投資】資産2,000万円で「専業トレーダー」になったら将来どうなる?

      2016/04/13

専業
1: 海江田三郎 ★ 投稿日:2016/04/09(土) 09:50:44.59 ID:CAP
http://www.mag2.com/p/money/8826

投資収入だけに頼ることの危険性についての海外コラムをご紹介しよう。私は同じ理由から、「専業トレーダーになりたい」という人たちには、 「専業トレーダー並みに稼げるようになりたい」と目標を変えるようお勧めしている。(『相場はあなたの夢をかなえる ―有料版―』矢口新)

投資収入だけに頼ることの危険性を数字で理解する20%下げると、20%上げても元には戻らない 米マーケットウォッチ紙が、「なぜ、退職後のバイ&ホールド投資は危険か?」と題したコラムを載せている。 2000年1月に退職し、100万ドルの資金で生活するとする。毎年4万ドルを引き出し、生活費に充てる。その期間のインフレ率を考慮すると、毎年3%ずつ多く引き出す必要がある。つまり、2年目は4万1200ドル、3年目は4万2436ドルといった具合だ。ところが、2000年の株式市場は10%下落した。90万ドルから4万ドルを引き出すことになり、86万ドルが残った。2001年は13%下落し、引き出し後の資金は70万ドルとなった。2002年はさらに23%下落、50万ドルが残った。2003年は26%上昇。残金は60万ドルに増えた。このように以降の上げ下げから生活費を引き出し続けると、2008年末の残金は29万ドルとなる。こうなると、毎年19%の株価上昇が続かないと、残金を減らさずに生活費を賄うことができなくなる。実際には、2013年には残金がゼロとなった。

出典:Why buy-and-hold is a bad idea for retirees ? MarketWatch

ここでのポイントは、「20%下げると、20%上げても元には戻らない」ということだ。つまり、50%下げれば、元金を回復するためには、100%の上昇が必要となる。100万円が50万円になれば、倍増でしか100万円には戻らない。50%の上昇率では75万円にしかならないのだ。

もう1つのポイントは、生活費を投資収入だけに頼ることだ。 このコラムの想定では、退職後の資金100万ドル(1億1300万円)だけで生活することが前提だが、ここに年金収入があればどうだろう? 仮に、年金だけで生活費を賄うことができたなら、2000年当時の100万ドルは、株価の値上がりにより、2016年には133万ドルに増えている。

同じことは、専業トレーダーにも言える。
資産2000万円で「専業トレーダー」になった場合

仮に2000万円の資金を、毎年20%で回し、税引き後の収入で生活するとしよう。 短期トレードでは、相場の長期的な上げ下げの影響を受けないので、ノウハウと技術だけで、コンスタントに年率20%を上げ続けたとする。これでは、資金は増えも減りもしない。何もなければだ。何かがあると、それが事故、病気、冠婚葬祭など、何であれ、増えることはまずないが、減ることはしばしば起きる。仮に200万円を出費し、残る1800万円で運用を始めると、20%のリターンでは生活できなくなってくる。運用資金は徐々に減り始め、前掲コラムのような事態になるのは、時間の問題となるのだ。このことは、「投資のポイントは大損を避けること」であることも証明している。それで私は、「専業トレーダーになりたい」という人たちには、「専業トレーダー並みに稼げるようになりたい」と目標を変えるようにお勧めしている。

26: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2016/04/09(土) 10:44:41.57 ID:EAWM1YsB.ne
>>1
「資産」という言葉はダメ

貯金がいくらか が明晰でないと

金持ちかつ借金も沢山て経営者たくさんいるからね

100: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2016/04/09(土) 17:22:39.86 ID:JE45k1lB.ne
>>1
勝つと確実に税金で20%引かれるが
負けは3年以内に相殺しないと繰り越しできない

手数料も合わせて考えると
あまり有利ではないギャンブル

天才以外は手を出しちゃダメ

2: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2016/04/09(土) 10:01:04.94 ID:JyjT+M/t.ne
最初が大事

5: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2016/04/09(土) 10:03:47.89 ID:0PSt9wQ2.ne
30%稼げば良い

6: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2016/04/09(土) 10:06:01.73 ID:Uxi73JXA.ne
この記事は悪質な矛盾がある

バイ&ホールド投資したらって前提で書いてるくせに、損切りしてることになってる

バイ&ホールドなら20%下がっても、そのまま持ち続けて20%上がったら元に戻る

7: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2016/04/09(土) 10:06:35.31 ID:pXRdcF01.ne
空売りすれば下げ相場万歳なんじゃないですか?(適当

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8: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2016/04/09(土) 10:07:38.09 ID:WdCt39oV.ne
.
 現物だけで勝負するって話? そんな専業トレーダーがいるのか?
 
 

11: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2016/04/09(土) 10:23:30.60 ID:2QLyexg5.ne
工業高校卒の団塊世代のリタイヤ年金生活組だけど、民主党政権時代に不況で
早期退職に応じた。退職前から株式投資をしていて1000万円が500万円の価値
に下がっていたので退職金2000万円を打ちこんでナンピンした。

アベノミクスのお陰で、今の株資産価値は7000万円ある。しかも毎年配当・優待
付きで働かなくても悠々自適だよ。 今回の下落でも去年の日経20000円台に
売った2000万円のMRFがあるので日経15000円台でナンピンしてる。日経18000
円台戻れば株資産価値1億円になる。損切りは税金対策以外は決してやらない
信用取引もやらない現物主義だよ。

17: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2016/04/09(土) 10:30:48.34 ID:WdCt39oV.ne
>>11
 完全な官制相場だからこその1回限りの利益で
 トレーダーが有能なわけじゃない。
 

89: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2016/04/09(土) 15:15:25.08 ID:2QLyexg5.ne
>>17
物事を決めつけたら、相場って負けるんだよ。敗者は帰って来ない。
物事の事案に対して行動を決めるんだ。暴落したら損切りしないで持ち金で
ナンピンする。株価を半値戻せば持ち株の半分を売って自分の持ち値を
下げて何時でも勝負出来る体制を築くことが大事なんだよ。

15: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2016/04/09(土) 10:27:24.21 ID:q8DaAeMf.ne
3ピピ抜きの日々で年収2000万目指せる

16: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2016/04/09(土) 10:28:07.95 ID:WdCt39oV.ne
.
 9割が失敗するというのが、セオリーだね。
 昼だけやるとしても、ノルマがあるから8時間緊張の連続だし、
 ナイトセッションで先物が動くことの方が多い。

 株式・債券・為替・商品…+過去20年のデータ
 でAIトレーダーの年利が38%にしかならない。人間が勝てるか?
 

18: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2016/04/09(土) 10:32:11.99 ID:sMkaEUk3.ne
1億ないと

19: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2016/04/09(土) 10:33:08.01 ID:McyglqQ/.ne
>>18
種銭の額じゃないよ
一億あっても負けるやつは負けるよ

20: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2016/04/09(土) 10:33:28.55 ID:G1Imvtuy.ne
デフレが来る未来なんて考えて無かったんだろうなぁ

22: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2016/04/09(土) 10:36:24.91 ID:GvzKE6MW.ne
配当の概念がぬけてる
資産が大きくなればなるほど配当や株主優待で生活コストは大きく下がっていく

23: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2016/04/09(土) 10:38:40.75 ID:gwPthJ0z.ne
年初187→210→115→132→105→120→100→110→95
→104→90→100→85→75→205→219イマココ


75万の時にMRTに全力してなければ今頃50万切ってただろうな

28: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2016/04/09(土) 10:54:07.76 ID:KOqWZ8/F.ne
トレードやればやるほど、どんどん儲かって、仕事中にトレードできない機会損失が半端ない。
という段階になったら、やっと専業だな。

31: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2016/04/09(土) 10:58:32.32 ID:q8DaAeMf.ne
>>28
それで、専業になった途端に大損で廃業て話はたくさん聞いてきた

111: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2016/04/09(土) 19:08:51.78 ID:voEIg+pW.ne
>>28
アベノミクスの時は俺もそんな感じだったよ。
今は勤務続けていてホッとしている

32: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2016/04/09(土) 10:58:33.60 ID:bR/Titk3.ne
最初は7桁の資金からやったほうがいい
損も大損も食らって経験積んで分母を増やしてこそ長生きできる
資金もってるからって8桁9桁からはじめると
簡単に半分未満に減らせられる

35: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2016/04/09(土) 11:03:56.98 ID:gU1kHq3h.ne
腕次第だろ

38: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2016/04/09(土) 11:10:06.16 ID:+QseJhAu.ne
100万でも専業になれるやつはなれるし、1億あってもなれないやつ
はなれない。 ようは相場の環境っていう運と実力しだい。

43: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2016/04/09(土) 11:18:57.87 ID:eKcHmvbn.ne
溶ける・・・お金返して!  新小岩エクスプレス

46: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2016/04/09(土) 11:26:35.39 ID:Wna/ipTw.ne
大半は失敗するだろうな 副業トレーダーがいい

50: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2016/04/09(土) 11:37:59.61 ID:Wna/ipTw.ne
今はスマホでトレードができる。
ちゃんとした仕事を持ち、仕事の合間などに注文を出せばいい。
もともとデイトレでは超高速コンピュータ取引に勝てないんだから、スイングトレードでいい。

53: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2016/04/09(土) 11:43:13.98 ID:liYkJjYJ.ne
リスクヘッジしないとな
2000万でも2000億でも同じ理屈だ

56: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2016/04/09(土) 11:50:07.59 ID:f800tUNx.ne
儲けてる奴も沢山いるのになぁ

61: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2016/04/09(土) 12:09:08.53 ID:tuU4r4In.ne
ハゲる
いやマジで

68: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2016/04/09(土) 12:26:43.46 ID:q8DaAeMf.ne
>>61
もうハゲてる
マジで

62: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2016/04/09(土) 12:11:50.03 ID:wU86FeHL.ne
時期が重要だなバブル時にはじめたら危険
リーマンショックみたいな時に底付近でバイアンドホールドすれば大丈夫

64: 名刺は切らしておりまして 投稿日:2016/04/09(土) 12:16:47.98 ID:rETnZnzV.ne
なんかこういうスレで勘違いしてる人必ず出てくるけど
インカムで生活できる資産までいったら それは専業トレーダーじゃなくて資産家
不動産持ちとか不労所得で生活してる資産家(世間的には自営が多い)なんて 日本でもたくさんいる

引用元:http://www.logsoku.com/r/2ch.sc/bizplus/1460163044/

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